
近日,贵州银行大方支行凭借灵敏的职业嗅觉,高效阻断一起电信诈骗案件,获客户致信表扬。表扬信中,客户对贵州银行大方迎宾支行的风控实战能力予以高度肯定,并希望持续深化警银协作,提升风险处置水平。
3月17日下午,客户陈某来到贵州银行大方迎宾支行柜台,提出大额取款需求。柜员在核对账户信息时发现,客户所需取款金额“7至8万元”,但账户实际余额为4万元。当工作人员依规询问取款用途时,陈某的表述含糊不清,且办理业务全程持续与陌生人通话,对工作人员的尽职问询表现出强烈抵触,拒绝配合进一步核查。
在为客户办理取现业务后,支行并未因业务办结而放松警惕。结合客户“取款金额缺口大、用途表述矛盾、全程脱离监管”等异常迹象,支行迅速启动风险预警机制,安排专人对客户进行电话回访。沟通中,工作人员获悉客户实际计划支取金额达11万元,用途为“兑换美元赴香港”。而赴港兑换货币通常选择港元,该说法明显不符合常规,客户随后又改口“不确定出行”,进一步印证了诈骗嫌疑。
察觉异常后,支行第一时间向当地反诈中心报送预警线索。反诈中心迅速介入,同步联系客户核实情况。起初,客户对诈骗情形仍存侥幸认知。经反诈部门与支行持续跟进核实,最终确认客户已陷入电信诈骗陷阱,且在支行取现前,其账户已有部分资金被骗。得益于警银双方高效联动、快速处置,成功拦截已支取的4万元及客户他行账户剩余7万元,总计为客户避免资金损失11万元。
此次警银高效联动,既守护了群众财产安全,也遏制了诈骗犯罪蔓延。贵州银行工作人员表示,今后将常态化开展反诈培训,优化风险提示流程,通过“人防+技防”筑牢反诈防线,切实为辖区群众资金安全保驾护航。
通讯员:罗兰
一审:金星
二审:李懿
三审:雷晓明
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